Новые правила ЦБ: какие переводы будут блокировать как мошеннические

Фото: cbr.ru

Список признаков, по которым финансовые организации могут блокировать подозрительные операции, будет расширен вдвое — с 6 до 12 пунктов.

Основные новые признаки мошеннических операций:

1. Подозрительные цепочки переводов через СБП: Если клиент переводит самому себе крупную сумму (свыше 200 тыс. рублей), а менее чем через 24 часа отправляет эти деньги другому лицу, которому не переводил последние полгода.

2. Получатель в «чёрном списке»: Наличие сведений о получателе или его устройстве в государственной информационной системе (ГИС), где фиксируются данные кибермошенников.

3. Рискованное поведение устройства:

   • Наличие на смартфоне клиента вредоносного ПО.

   • Смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, менее чем за 48 часов до операции.

   • Использование нетипичного интернет-провайдера.

4. Обналичивание «сомнительных» переводов: Запрос на внесение крупной суммы наличных через банкомат в течение 24 часов после международного перевода другому физлицу на сумму более 100 тыс. рублей.

5. Отдельные критерии для цифрового рубля: Операции могут быть заблокированы, если получатель или его гаджет совпадают с данными из базы ЦБ, где хранится информация о мошеннических действиях.