Новая схема мошенников с фальшивыми чеками: как МВД предупреждает граждан о двухступенчатом обмане

Аферисты используют двухступенчатую систему с фальшивыми товарными чеками, чтобы не просто украсть разовую сумму, а получить полную финансовую и личную информацию о жертве и ее близких. В статье разберем, как работает эта схема и как защитить себя и своих родственников.

Как работает двухступенчатая схема мошенников? Пошаговый разбор

Схема рассчитана на психологическое давление и состоит из двух четких этапов, которые следуют друг за другом.

Этап 1: «Сладкая приманка» — подарок и фальшивый чек
1.  Неожиданный звонок. Жертве звонят с неизвестного номера и сообщают радостную новость: на ее имя заказан ценный подарок (например, техника, ювелирное изделие).
2.  Подтверждение «легитимности». Чтобы снять сомнения, мошенники оперативно присылают SMS или сообщением в мессенджере номер «трека заказа» и фальшивый товарный чек, который выглядит очень правдоподобно. Он может имитировать логотипы известных банков или маркетплейсов.
3.  Внедрение в банковский сервис. Для «получения подарка» или «подтверждения личности» жертву убеждают пройти регистрацию в поддельном, но очень похожем на настоящий, банковском сервисе (например, «личный кабинет для получения бонусов»). Там у человека выманивают базовые личные данные: ФИО, паспорт, номер телефона.

Этап 2: «Давление и шантаж» — звонок «из полиции»
1.  «Официальный» звонок. Спустя короткое время поступает второй звонок. На этот раз злоумышленник представляется сотрудником правоохранительных органов (МВД, Следственного комитета).
2.  Создание угрозы. Гражданину сообщают, что через его счет (к доступ к которому мошенники «привязали» на первом этапе) был якобы проведен перевод в пользу запрещенной организации. За это «грозит уголовная ответственность», крупный штраф или блокировка всех счетов.
3. Полная компрометация. Под предлогом «проведения проверки», «обеспечения безопасности средств» или «составления протокола» аферисты выуживают у запуганной жертвы всю возможную информацию: данные о родственниках, наличии имущества (квартиры, машины), а главное – реквизиты и доступы ко ВСЕМ банковским счетам и картам. После этого деньги просто обнуляются.

Ключевые признаки обмана: как распознать мошенников?
*   Нежданный подарок от неизвестного отправителя. В жизни так не бывает.
*   Просьба пройти регистрацию в непонятном сервисе для получения выгоды.
*   Последовательные звонки от разных «служб»: сначала из «магазина», потом из «полиции».
*   Давление на чувство страха: разговоры об уголовной статье, аресте счетов, требовании срочных действий.
*  Запрос конфиденциальных данных: настоящие сотрудники банка и полиции никогда не звонят для выяснения паролей, кодов из SMS, данных карт или информации о родственниках.

Что делать, если вам позвонили мошенники? Инструкция от МВД
1.  Немедленно прервите разговор. Не вступайте в диалог, как бы убедительно ни звучал собеседник.
2.  Не нажимайте на ссылки и не скачивайте приложения из подозрительных сообщений.
3.  Не сообщайте никакие данные: ни паспортные, ни банковские, ни информацию о близких.
4.  Самостоятельно перезвоните в официальную организацию. Если звонящий представился сотрудником банка или полиции, завершите разговор и наберите официальный номер учреждения, взятый с его сайта. Спросите, звонили ли они вам.
5. Предупредите пожилых родственников. Именно они чаще всего попадаются на такие уловки из-за недостаточной цифровой грамотности и большего доверия к «сотрудникам в погонах».

Если вы уже стали жертвой:
1.  Немедленно заблокируйте карты через приложение банка или по номеру горячей линии, указанному на оборотной стороне карты.
2.  Подайте заявление в полицию через ближайшее отделение МВД или портал «Госуслуги».
3.  Обратитесь в свой банк с заявлением о мошеннических операциях.

Новая схема с фальшивыми товарными чеками и имитацией сотрудников правоохранительных органов крайне опасна своей продуманностью. Она направлена не на сиюминутный обман, а на полное овладение финансовой жизнью человека. Главное правило безопасности — критическое мышление и правило «золотого телефона»: инициатива перезвонить по официальному номеру всегда должна быть за вами. Делитесь этой информацией в соцсетях и рассказывайте близким — это лучший способ борьбы с мошенниками.