С 10 января 2021 начнут действовать 6 ужесточений за операциями с наличными, вкладами и переводами

1. Контроль за пополнением вкладов и счетов

Вот как она изложена в законе

С одним из экспертов у меня возникла дискуссия на предмет контроля. Он считает, что будут подлежать контролю операции при осуществлении платежей по договору финансовой аренды.

Однако текст закона так сформулирован, что в банке могут начать контролировать в обязательном порядке любые поступления на счета и вклады свыше 600 тыс. руб.

Как будет на практике - скоро узнаем.

2. Контроль за почтовыми переводами

В соответствии с п.1.7 208-ФЗ обязательному контролю будут подлежать суммы почтовых переводов от 100 тыс. руб. и выше. Это значит, что на почте могут запросить документы о происхождении средств и цели такого перевода.

3. Контроль за возвратом средств с телефонного счета

Сейчас довольно распространены схемы проведения платежей с использованием счета телефона. Вам отправляют деньги на телефон, а потом вы переводите его на счет карты.

Теперь, в соответствии с п.1.8 208-ФЗ перевод неиспользованного аванса за телефонные услуги будет подлежать обязательному контролю при сумме 100 тыс. руб. и выше.

4. Контроль за операциями с недвижимостью

До сих пор обязательному контролю подлежали операции с недвижимостью на сумму 3 млн. рублей и более при переходе права собственности.

Но ведь есть довольно обширный перечень операций с недвижкой, где нет перехода права собственности:

• аренда
• договор залога
• доверительное управление и т.д.

Теперь нотариусы, риэлторы должны будут в обязательном порядке контролировать эти операции на суммы от 3-х млн. рублей.

5. Контроль за букмекерскими ставками и лотереями

Теперь ставки в букмекерских конторах и лотереях будут подлежать обязательному контролю при суммах операций от 600 тыс. руб. и выше.

6. Общее ужесточение контроля

Но кроме ужесточения контроля за отельными видами операций добавился один очень неприятный момент

До сих пор оценивалась каждая отдельная операция.

Теперь жа банк, почта, нотариус, риэлтор и т.д. могут оценивать несколько операций в совокупности. Допустим вы каждую неделю отправляете почтовыми переводами по 20 тыс. рублей. Теперь при 5-м переводе сотрудник почты уже может посчитать ваши операции подозрительными со всеми вытекающими последствиями.

Причем, что самое грустное, в законе не указан период времени в течение которого может совершаться этот перечень операций. Таким нововведением операторам денежных средств представляются очень широкие полномочия по контролю и блокировке средств.

Многие уже знают, как те же банки научились зарабатывать большие комиссии на подобных операциях.

В общем, готовим подтверждающие документы на переводы и платежи, начиная от 100 тыс. руб. и выше. Теперь это точно не будет лишним.

https://zen.yandex.ru/media/fintonkosti/s-10-ianvaria-2021-nachnut-deistvovat-6-ujestochenii-za-operaciiami-s-nalichnymi-vkladami-i-perevodami-5feb3242e08bb3522ff0dfde

Фото с сайта: nvestnik.ru.