Заря
  • Рус Тат
  • 10 операций, за которые Сбербанк заблокирует вам карту

    Сбербанк, в отличие от других коммерческих банков, очень часто блокирует карты своих клиентов, будь то физические или юридические лица.

    • Если на карту единовременно поступила крупная сумма денег и сразу же была снята со счета.
    • Проводятся операции, по которым невозможно установить стороны проводимой сделки.
    • Открываются на короткие промежутки времени (не более месяца) многочисленные вклады, после чего закрываются, а деньги клиент снимает наличными.
    • Со счета регулярно выдаются крупные денежные средства на прочие цели.
    • В один день постоянно проводятся операции по зачислению денег на счет и их снятие.
    • Переводы на расчетные счета других банков осуществляются без видимых причин, при этом в этих кредитных учреждениях условия хуже, например, высокие комиссии, предоставляются низкие ставки по депозитам и прочее.
    • Операции, которые не имеют экономического смысла, например, выплачивается большая суммы заработной платы в фирме, у которой отсутствует бухгалтерская отчетность и фактически финансово-хозяйственная деятельность не ведется, может вызвать подозрение в "отмывании" денег. 
    • Наличные деньги снимаются на цели, которые не совпадают с направлением деятельности.
    • Производится постоянное снятие налички по бизнес-карте.
    • Постоянно выдаются наличные деньги на прочие цели с расчетного счета.

    Платежи которые одобряет Сбербанк (это больше относится к ИП, физлица ниже)

    • При заполнении платежных получение подробно заполняются поля назначения платежей.
    • Уплачиваются налоги, примерно в размере 0,9% исходя из оборотов по счетам.
    • Редко снимаются наличные денежные средства, а расходы оплачиваются бизнес-картой. 
    • Экономическая деятельность соответствует выбранным кодам ОКВЭД, а при их изменении банк своевременно информируется.
    • В платежках отражается финансово-хозяйственная деятельности компании.

    Что бы не попасть в нелепую ситуацию рекомендуем:

    • При перечислении денег между картами либо вообще ничего не писать либо указывать, например, возврат долга или займа, на день рождение и т.д. Т.е. те причины, которые не относятся к коммерческой деятельности. Не следует указывать такую причину перевода, как "За услуги", "за товар" и подобные.
    • Не должны вызвать особых подозрений при перечислении денег с карты мужа - жене.

     

    https://zen.yandex.ru/media/buhproffi/10-operacii-za-kotorye-sberbank-zablokiruet-vam-kartu-oficialnyi-otvet-banka-5b62ecfb96f9b900a8f27f4e?from=feed

    Реклама

    Следите за самым важным и интересным в Теlеgrаm - канале   газеты "Заря"

    Следите за самым важным и интересным в
    Подробнее: http://alekseyevsk.ru/news/v-respublike/deputat-gosdumy-popravki-k-konstitutsii-v-nauchno-tekhnicheskom-razvitie-imeyut-bolshoe-znachenie
    Следите за самым важным и интересным в
    Подробнее: http://alekseyevsk.ru/news/v-respublike/deputat-gosdumy-popravki-k-konstitutsii-v-nauchno-tekhnicheskom-razvitie-imeyut-bolshoe-znacheniгазеты "Заря"
    Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале
    Подробнее: http://alekseyevsk.ru/news/v-respublike/deputat-gosdumy-popravki-k-konstitutsii-v-nauchno-tekhnicheskom-razvitie-imeyut-bolshoe-znachenie
    Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале
    Подробнее: http://alekseyevsk.ru/news/v-respublike/deputat-gosdumy-popravki-k-konstitutsii-v-nauchno-tekhnicheskom-razvitie-imeyut-bolshoe-znachenie

     

    Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа


    Нравится
    Поделиться:
    Реклама
    Комментарии (0)
    Осталось символов: